まず初めに。
インデックス投資は楽しくないです。
ドキドキハラハラとかないから。
あなたがパチンコや競馬のように
株式投資にスリルを求めているのであれば
この投資方法は合わないかもしれません。
(正直私も個別株投資が好きだ！楽しい！)
でもなるべくリスクを避けて
コツコツお金を増やしたいなら
これ以上好ましい投資方法はありません。
あなたがやることは3ステップです。
①証券会社で口座を開き、
②積み立てNISAを始めて、
③毎月「33,333円」米国株式の投資信託を買う。
たったこれだけです。
たったこれだけなのに、
世の中の金融業界のプロが
色んな会社に投資するよりも稼げる可能性が高い
素晴らしい方法なんです。
解説すると、
・なんで積み立てNISA？
→普通は儲けが出たら税金を払うのですが、
それがない！！(本当は20％も利益をとられる！)
・なんで「33,333円」？
→積み立てNISAは年間で40万円分しか使えない。
故に、毎月買う場合は40万÷12ヵ月の33,333円が
税金がかからずお得に投資できる額になります。
・なんで米国株式？日本じゃダメなの？
アメリカは日本よりもしっかりとした
資本主義であり、経済大国です。長い目で見れば
日本よりも景気が良くなる可能性が高いのです。
インデックス投資の有効性は
何人もの偉人が説いております。
ここまで口を揃えて有効だと
言われたらもはや反論は出来ない。
そんな刺客なしなインデックス投資にも
何点かは注意しなければいけない点もある。
今回はそんな点を解説していきたい。
そもそもインデックス投資ってなに？
意外とわかってない人も多いよね。初心者だと。
私もよくわかってないもん←
インデックス投資ってのは、
日経平均やNYダウのような
「指数に連動するような商品」に
投資することです(・ω・)
インデックス投資って言葉自体は
結構アバウトなものなんですね。
では「指数に連動するような商品」を
具体的に言うと
証券会社で買う場合は「ETF」「投資信託」
最近話題のロボアドバイザーに託す場合は
「WealthNavi」「THEO」などがあります。
「トヨタ」の「プリウス」みたいな感じ？
「インデックス投資」の「ETF」みたいな。
ちなみに偉人たちが太鼓判を押すのは
投資信託を指すことが多いです。
↑こんなイメージ。
インデックス投資ならどれでもいい？
まあそれぞれ性格があるので
調べて自分に合うものを
勝手に選べば…って思いますが…めんどくさいからこのページを見てるんだよね
私は優しいので雑に説明します。
まあですが個人的には
やっぱり投資信託かなと思います。
【ETF】
◆いいとこ
・個別株と同じようにリアルタイムの
市場でトレードが出来るため
トレードのスキル感を得る機会がある。
・個別株にある倒産リスクがほぼない。
◆わるいとこ
・せっかく穏やかなインデックス投資なのに
リアルタイムで取引出来ちゃったら
個別株みたいにそわそわしない？
(私は本末転倒だと思っている)
【投資信託】
◆いいとこ
・トレード、倒産という概念がないので
メンタルの健全性が高い
・脳死状態で投資が出来る。
しかも期待値高めで。
◆わるいとこ
・つまんない。スキルは身に付かない。
・商品選定を間違えると
そもそも負け戦決定のリスクが
【ロボアドバイザー】
◆いいとこ
・Tポイントやｄポイントなど
証券会社にはないオリジナリティ
・債券やら金やら不動産やら
様々な商品を掛け合わせることで
リスクを最大まで回避
◆わるいとこ
・運用コスト高い。(1%って…汗)
・リスク回避しすぎてもはや
儲かるのかこれ…？
これは覚えておきましょう
これは投資の世界なら鉄板なんですが、
初めから負け戦となるような選択肢を
とらない。
これはインデックス投資に関しても同様です。
そしてインデックス投資において
負け戦の分岐点となるのは「手数料」です。
商品の説明書きを見て
リターンが大きそうだから とか
初回登録キャンペーンで
○○円分プレゼントだ！ とか
表面上のメリットに飛びついてません？
機関に預けて長期間運用してもらうということは
運用してもらえばしてもらうほど
運用手数料がじわじわと
ボディブローのように効いてきます。
逆に言えば、
運営サイドはお得なキャンペーンで
素人をエントリーさせ、
運用手数料などでじわじわと
利益を積み重ねていくのです。
ただでさえリスクが低い分
リターンも小さいインデックス投資。
1円でも余分なお金をとられない
ための情報をいかに身に付けられるか。
それができるなら投資信託で
自らの商品選択を。
もう嫌だ！なにも考えなくない！
ならロボアドバイザーで
思考停止の選択を。
やっぱりトレード感覚で
楽しく投資をしたいなら
ETFでトレードの選択を。
まずは自分に合うスタイルを
模索してみてください。
ちなみに管理人は？
私はこれを買っている。
信託報酬率は0.1%。
WealthNaviはこの10倍ってんだから
どうしてもやってみる気になれない。。。
また、市場も米国とあって
日本よりも成長が見込めるのではないかと
思っている。
本当はもう少し攻撃的な商品も
興味はあるのだけど…
日本個別株投資で充分リスクは
とっていると思っているので
インデックス投資はローリスクに
重きを置いたポートフォリオと
しています。
