おしながき
新米投資家がどうして負けるのか。
それは
余計なことをして
自ら負ける道を
進んでいるからです。
プロが買わないようなトレンドの株を買って
案の定含み損になり…
しかも損切りが出来ないから
他の株にも投資が出来ず…
たまに利益が出ると思ったら
すぐ利確しちゃって充分に
お金を増やすことが出来ず…
結果また損が出て利益なし…。
そんなことしてません？大丈夫？
私はばりばりしてました。
毎日消えない含み損を眺めては
憂鬱な毎日…。
って感じで手痛い勉強料をコツコツと支払いながら
今日までやってきました。
ということでここでは
過去の私自身の戒めも込めて
今すぐにでもやめた方がいい
「行動と思考」を
お伝えしていきます。
これを頭に入れるだけでもだいぶ
負け戦を減らせるはずです。
改善その①：経済ニュース(本)を見て勉強すれば儲かると思っている
これ私は何年もやってました。
結果マジで意味なかった。無駄だった。
証券アプリやニュースアプリに載っている、
株価が上がった、下がった理由を調べたところで
それは過去の数字に対する理由の後付け(言い訳)です。
なんならその理由を書いたライターも
他人がどんな理由で売買したかなんて知らんだろ。
もしかしたら超大金持ちの個人投資家が
離婚調停で多額の現金が必要になったせいで
大量に株を売ったのかもしれないし。
↑こんなんニュースにならんでしょ？
推測は出来ても絶対的な理由はわからないのです。
また、ニュースを見ている人はこんな記事を見た事ないですか？
①「決算が良かったので暴騰」
②「決算は良かったのに反落」
①はまだしも②とか謎ですよね。
いくらその会社が黒字を出した決算内容でも、
投資家が、「え？そんだけしか黒字じゃないの？めっちゃしょぼ…」
って思ったらそれはもはや悪いニュースなんです。
つまり、決算が黒字とか赤字とかの事実って
あてにならないので、それを見ても意味がありません。
大事なのは
日々目にするニュースを元に
将来株価がどうなるかを予測することです。
ex)コロナの影響で緊急事態宣言がさらに半年延長
→人間が家にいる時間がさらに延びる
→ってことは家で暇をしている時間が増える
→ってことは暇をつぶすためにみんな桃鉄やる！？
→ってことはswitchを売ってる任天堂の株を買う！？
こんな感じの風が吹けば桶屋が儲かる的な
連想ゲームが重要。
ex)SONYが決算発表。売上前年比110％。
→ってことは今が買いか！？
みたいな短絡的かつバカ丸出しの情報分析は無価値です。
改善その②：明らかな下降トレンドなのに都合よく反発すると思っている
あまり名指しで批判はするべきじゃないですが…
そこのお前だよ！JT！高配当という甘い言葉で
おおよその個人投資家を含み損の世界に誘っただろ！！
じゃあ実際にチャートで見てみましょう。
↓これは3ヵ月足。微妙に下降トレンド…？？
でもほぼ横ばいだしこのままでも高配当だし買っちゃってもいいかな？
…なーんて考えてたら金も時間も損します。(多分)
↓これは５年足。なんなんこれ…ずっと下がってるやん…やっと最近止まった…？
↓これは10年足。なるほど…2016年から5年間ずっと下がり続けているのね…
と言うわけで。この通り5年間常に下がり続けていた株を
どうしてあなたが買った瞬間に上がり始めると思えるのでしょうか？
去年も先月も先週も昨日も値下がりしているなら
明日も来週も来月も来年も値下がりする確率が高いです。
余程トレンドが変わるようなインパクトがなければ反発しません。
そして私たちは株式市場においては無力です。弱小です。
アリ以下チリ以下ゴミクソ以下です。
多分ＰＭ2.5ぐらいです。
私たちにはトレンドを変える力なんてあるわけがありません。
(参考:https://weathernews.jp/s/topics/202103/160095/)
なので市場ではスネ夫であれ。長い物には巻かれよ。
つまり右肩上がりの波に乗っている銘柄にぶら下がる。
その勢いがなくなったらそっと離れる。
これしか生き延びる術はありません。
※ちなみに例に挙げたＪＴはこの１年間でようやく下げ止まりしているように見えます。
ただしあくまでやっと止まったかどうかレベル。いつまた下がり始めるかわかりません。
個人的にＪＴ株を買うとしたら最低でも１年近く株価が上昇し続けないと
とてもじゃないけど買う気にというか検討する気にすらなりません。
いつ上がるかもわからない株を持って待っているくらいなら
今も右肩上がりの米国投資信託を買うべきだと思います。
改善その③：ビビってすぐ利確する癖に損切りは出来ない
これ本当に多いんすよ。気持ちは痛いほどわかります。
そろそろ株価…落ちるの怖いな…落ちたら含み益が消えるし…
と思って利確したら結果上がった…まだ売らなければよかった…
↑こんな経験ありませんか？
そのくせ損失が出ている時は
もしかしたら株価上がるかもしれない…
と思って様子見していたら結果もっと損が増えた…
早く売ってしまえばよかった…
↑こんな経験もありませんか？
これはプロスペクト理論という有名な
意思決定モデルで証明されています。
(参考：プロスペクト理論とは？ 行動経済学をビジネスに応用する方法)
この図でいうと５万円以上の損失が出ると
がっかり感が鈍くなるため結果として
放置して塩漬け株にしてしまう(=立ち直れなくなる)のです。
なのでいかに
「含み益が出ている時は極力
粘って利益を膨らます」
「含み損が出ている時はなるべく
速やかに判断して損切りをする(=キズを浅くする)」
ことが重要になります。
そして
損切りが出来ないことは、
他の銘柄で儲ける機会をロスしていることです。
あなたはなんのためにその銘柄を持っているのですか？
その銘柄が必ず上がる情報を持っているのですか？
きっと違うよね。
せっかく期待して買ったのに
負けを認めたくなくて手放せないんでしょ？
そんな心情は市場では格好の食い物にされます。
先の見えない銘柄と心中する暇があるなら
今、この時にも株価の上がっている銘柄に
乗り換えた方が良いと思いますよ。
例えるなら
散々振り回されて貢ぎまくった恋人と
これからもズルズル付き合っていくのですか？
それであなたは幸せになるのですか？
だったら将来有望な新しいパートナーと
一歩を踏み出した方が良くないですか？
まあぼくは童貞だけど。
改善その④：利益が出ているから○○円になったら売ろうという謎の自分基準
「まさか地球時間とは思わなかった」
これは映画会見に遅刻した窪塚洋介が放った名言です。
窪塚時間を基準にしていたから
きっと遅刻してしまったのですね(熱い擁護)
それと同じで(?)
自分が思うキリの良い(自分基準の)数字というものは
往々にして市場では役に立ちません。
「買った株、今含み益が出ているなあ…
キリ良く１万の利益になったら売ろうかな？」
とか
「株価がだいぶ戻ってきた…
あと50円あがったらちょうど
マイナスがなくなる…そしたら売ろう…！」
なーんて考えていませんか？
それ危険です。
自分の銘柄の
ちょうど○○円とか
あと○○円でプラマイゼロとか
市場には何の関係もありません。
そんなタイミングで売買すると
「せっかく売ったのにまだ上がってる…orz」
とか
「あと10円上がったら売ろうとしてたのに
また下がり始めちゃったよ…」
って感じになります。思い当たる節ありません？
改めて。
私たちの意見、考えは市場では無価値です。
あくまで株価が下がり始めた時が(上昇が止まったら)売り時。
なのであらかじめ売る金額を決めるのはやめましょう。
自分の中のキリの良い数字は頭から外すこと！
改善その⑤：欲しい銘柄。○○円まで下がったら指値で買おう！は危険
これは個人的大発見です！完全に経験則ですが！
私が今回お持ちした説は
「指値じゃなくて成行で買ったほうが上手くいく説」☆DEATH☆
わかりますよ。成り行きだと指値より
高く仕入れることになって損した気分なのは。
だから指値の方が無駄がない！
私は７年くらいずっと思ってました。
成行なんて待てが出来ない変態バカ野郎が使うものだ！って。
でもね。
希望通りの指値の金額で買うということが
どういうことかわかります？
買えたときは絶賛下げ相場なうであるということです。
自分がこの金額だ！と思ったところから
都合良く反発なんてしません。
むしろ希望の値段まで株価が下がってきたから
その株を買えたわけで、買った後もそのまま
株価が下がって損出が出るわけ。
繰り返しですが、
私たちの意見、考えは市場では無価値です。
株価が上がり始めた時が(下落が止まったら)買い時。
なのであらかじめ買う金額を決めるのはやめましょう。
自分の中のキリの良い数字は頭から外すこと！
改善その⑥：お願い！株価上がってー！…じゃなくて早く損切りしろ！
電車で腹痛に襲われたとき、
神様に願うタイプの人いますよね。(It’s me!)
神様に助けてもらった人、いますか？
神様は何十億といる人間の中の1人の
腹痛を治すほどひまじゃないんすよ。
頼りになるのは自らの精神力と括約筋のみ。
冗談で言ってるように聞こえるけど(言ってるけど)
それと同じことしてるからね。
600兆円が動いている市場の中で
あなたのために都合よく株価は動きません。
思い通りに動いてくれるわけがないんです。
株価が下がっていくのは
自分以外の大多数が
「この株価は下がる！売らねば！」
って思っているから下がるのです。
言うならば、
住んでるマンションが火事になっていて
みんな逃げているのに自分だけ
せっかく買ったマンション！
金庫もある！頼む！これ以上燃えないで―！
って一人だけマンションに残ってるレベル。
現実から目を背けないで今すぐ非難(損切り)してください。
市場は非情。私情は禁物(韻踏んでみました)
あくまでも投資はドライに。
あなたの願いは市場にとっては無価値だということを
忘れないでください。
改善その➆：上昇相場でなぜかデイトレをはじめる
デイトレは「市場の環境を加味しない」
超短期のトレードです。
つまりデイトレは
上昇相場でわざわざやる意味ないと思っています。
(プロは知らんけども)
なんなら売買をすればするほど手数料がかかり
トータルで負ける確率は上がっていきます。
極論、上昇相場ならば銘柄選定が合っていれば
何もしなくても利益は増えていきます。
ガチャガチャと取引してても
かっこよくもなんともないです。
そのトレードは利益出るのですか？
ただトレードをしている「気に」なっていませんか？
改善その⑧：話題株にすぐ飛びつく
例えばこのご時世ならコロナ関連株ですね。
話題株は得てしてボラティリティが高い(変動幅が大きい)です。
上がればいいけど負けるときは一瞬…
片手間にやっている人は値が崩れる瞬間に
気づけません。
例えば掃除してたり、お子さんの面倒見たり…
仕事の会議をしていたり…
対してプロは仕事なので常に株価を見ています。
さらに素人より10倍以上速い機械で売買が出来ます。
自分が見てないときに(見ていてもか)
あっという間に値が動きます。
そして素人は焦ります。
一人焦ってパニック売りをします。
そしてそんなパニック売りを
プロが根こそぎ買い集めるのです。
軽い気持ちで手を出していい株じゃないんです。
値動きが荒い銘柄はメンタルが追い付かず
冷静な判断が出来ません。
迂闊に近づくことはやめましょう。
改善その⑨：株価の低い無名企業で一発を当てようとしている
イメージでいうと割のいい宝くじって感じだろうか。
いや、秋葉原の地下アイドルくらいか。
地下アイドルからもらったサイン。
そのアイドルが売れっ子になったらさぞかし
プレミアがつくでしょう。夢があるよね。
でも、その子はいったいいつ売れるの？
(その株はいつ暴騰するの？)
いつ上がるかもわからない謎の銘柄に手を出して、
鳴かず飛ばずの日々を過ごすなら、
今、この時も値上がりしている株を買った方が良くない？
え？元から株価が低い方が損する額も少ないからいい？
いやいや株価が低いのもなかなかリスクあるぞ。
【株価が低い】
→会社が儲かっていない(期待されていない)
→倒産の可能性がある
→倒産の場合株券が無価値に
【会社の知名度が低い】
→みんな興味ないから出来高が少ない
→思った金額で売れないリスクがある
上記はあくまで傾向だけど、
低位株を買うということは
・倒産するリスク
・思うように売れないリスク
が高めだということを覚悟してください。
(要は扱いづらいのだ！)
改善その⑩：結局どうしたらいいの！泣
まあ結局そうなるよね。
ドンズバな回答欲しいよね。
個人的見解：
チャートが半年近く右肩上がりの銘柄を買う。
ただのトレンドフォローです。
いつも上がっているんだから
今買ったってしばらく上がり続けます。
買った途端に株価が下がってきたら
それはただ運が悪かったのでその時は
速やかに損切りしましょう。
もしリスクをもっととれるなら
右肩上がりの期間が短い銘柄でも
いいと思います。
とにかく
右肩上がりのトレンドフォロー。
これがなんら市場に影響を及ぼせない
弱小個人投資家の戦い方です。
(投資信託でもいいんだけどね)
いかがでしたでしょうか。
結構意外なこともあったんじゃないでしょうか。
(これわかってたらもう新米じゃないですわ)
というわけで、
少しでもあなたの利益が出ますように。
そして口悪くてごめんなさい。
※あくまで私の見解であり、トレード結果を保証するものではありません。
